Descubra como reduzir a carga tributária da sua PME de forma impecável!
Entenda qual a importância e como reduzir a carga tributária do seu negócio de forma efetiva, legal e segura
Como gestor de uma PME, um dos seus grandes objetivos é promover todas as condições necessárias para que seu negócio cresça e tenha resultados cada vez melhores.
Entretanto, no dia a dia da empresa, são diversas atividades para cumprir, questões para lidar, decisões para tomar e o tempo para focar em alguns detalhes importantes torna-se escasso.
Com essa situação, um dos aspectos de uma empresa que mais sofre com os impactos é a tributação, visto que os riscos de ter uma carga tributária excessiva tornam-se muito maiores.
Afinal, a tributação já não é o aspecto mais fácil de se lidar e, quando problemas ocorrem, as consequências financeiras são significativas.
Nesse cenário, manter uma carga tributária enxuta é o caminho mais seguro para manter a conformidade do seu negócio, sem afetar o financeiro de forma negativa, e é justamente com isso que vamos te ajudar hoje…
Preparamos esse conteúdo para falar sobre como reduzir carga tributária da forma correta, mostrando quais as consequências da carga excessiva e qual o caminho que você pode – e deve – seguir para evitar essa situação.
Reduzir carga tributária – é possível?
Em outros artigos aqui do blog, já mencionamos que a carga tributária brasileira é reconhecida como extremamente complexa, sendo a causa das dores de cabeça de muitos gestores de PMEs.
Tornar mais simples não é algo possível, visto que estamos falando de legislações, contudo, é possível encontrar formas de lidar com a tributação de maneira mais fácil e menos custosa.
Para isso, é preciso encontrar formas de reduzir a carga tributária, garantindo que ela não seja um impeditivo para o crescimento do seu negócio.
Esteja a sua empresa enquadrada no Simples Nacional, Lucro Real ou Lucro Presumido, é possível reduzir a carga tributária, sendo que é algo crucial de ser realizado.
Sendo assim, ao longo dos próximos tópicos, vamos te mostrar por que é algo tão importante e qual o caminho para que isso realmente aconteça em sua PME.
Por que é tão crucial reduzir carga tributária?
A redução da carga tributária que a sua empresa arca é imprescindível, afinal, é algo que tem impacto direto no financeiro do negócio.
Ter uma carga tributária excessiva é um fator que impacta diretamente em dificuldades para que seu negócio cresça e se desenvolva, ou seja, acaba sendo algo que impede sua empresa de obter resultados cada vez melhores.
Para evidenciar esse aspecto de forma clara, vamos falar sobre as principais consequências causadas pela carga tributária excessiva, e você também pode conferir nosso vídeo especialmente sobre esse assunto:
Custos excessivos
O primeiro impacto que comprova a importância de reduzir a carga tributária são os custos excessivos.
Afinal, quando a sua empresa precisa lidar com custos muito altos de impostos, isso acaba exigindo um faturamento ainda maior para que o ponto de equilíbrio da empresa seja atingido, ou seja, o mínimo necessário para que o caixa não feche no vermelho.
Os custos excessivos são fontes de muitos problemas, pois, caso tornem-se insustentáveis, sua empresa pode ter problemas como:
- Dívidas;
- Multas;
- Problemas fiscais;
- Dificuldades em lidar com as contas a pagar.
Portanto, evitar todos esses pontos gerados pelos custos excessivos é crucial para o desenvolvimento da sua PME.
Inviabiliza investimentos
Quando grande parte do caixa da sua empresa precisa ser dedicada para lidar com uma alta carga tributária, a realização de investimentos em prol do crescimento e melhoria do negócio é inviabilizada.
Com isso, investimentos importantes para o futuro da sua PME acabam sendo postergados e, caso nada seja feito para reduzir a carga tributária, essa postergação não terá fim.
Esse é um aspecto que mostra que os impactos de uma carga tributária excessiva vão além dos aspectos fiscais, pois prejudicam o desenvolvimento da empresa como um todo.
Impacto na lucratividade
Com o que mencionamos nos dois tópicos anteriores, já é possível compreender o impacto gerado na lucratividade do negócio.
Afinal, com boa parte do faturamento sendo destinada ao pagamento de tributos e a inviabilidade de realizar investimentos para o negócio, a lucratividade é afetada.
Dessa forma, o potencial lucrativo que a sua PME tem não é aproveitado, gerando lucros abaixo do esperado e, consequentemente, insatisfação na obtenção de resultados.
Portanto, reduzir a carga tributária é essencial para que a lucratividade do seu negócio não seja prejudicada.
Gera créditos tributários
Muitas vezes, o motivo para a carga tributária de um negócio ser alta é o fato de serem pagos mais impostos do que é realmente devido.
Com isso, ocorre a geração de créditos tributários, que nada mais são do que os valores pagos a mais.
É possível recuperar os créditos, contudo, o tempo, expertise contábil necessária e tempo que é preciso dedicar para isso acabam sendo fatores capazes de impactar negativamente o negócio.
Afeta o caixa do negócio
Por fim, como uma somatória de todos os aspectos que apresentamos até agora, uma carga tributária excessiva afeta o caixa do seu negócio, tornando mais difícil:
- Manter as contas em dia;
- Obter lucros;
- Arcar com todas as contas a pagar;
- Implementar uma boa gestão financeira;
- Ter resultados consistentes.
Sendo assim, entender como reduzir carga tributária é crucial para que todos esses pontos negativos mencionados até aqui sejam evitados da forma correta.
O caminho para reduzir carga tributária legalmente
Quando falamos em reduzir carga tributária, não se trata de ações que caracterizam evasão fiscal que, inclusive, é um crime.
É possível reduzir carga tributária legalmente e de forma que beneficie expressivamente a sua PME, e nós vamos apresentar o caminho para isso em 5 passos.
1. Planejamento tributário
O planejamento tributário é indispensável para todas as empresas, sendo a base necessária para que o melhor enquadramento tributário seja garantido e a carga tributária fique enxuta.
Nós temos conteúdos especialmente sobre esse assunto e como é feito o planejamento tributário, sendo assim, vamos disponibilizar para você:
Planejamento Tributário – Como Utilizar E, Assim, Reduzir A Carga Tributária?
2. Análise tributária
A análise tributária consiste no levantamento completo e minucioso de todos os aspectos tributários da sua empresa, buscando as melhores formas de lidar com a tributação.
Com isso, torna-se possível identificar:
- Carga tributária excessiva;
- Irregularidades;
- Créditos tributários;
- Formas de reduzir carga tributária.
Ou seja, é uma etapa muito importante para que o seu negócio tenha condições de manter a conformidade com todos os aspectos tributários ao mesmo tempo em que mantém os menores custos possíveis e recupera possíveis prejuízos que já tenham sido gerados.
3. Benefícios fiscais
Os benefícios fiscais são brechas e especificações da legislação tributária que permitem, de forma completamente legal, reduzir carga tributária.
O aproveitamento desses benefícios é algo que faz grande diferença na redução da carga tributária.
Esses benefícios variam de acordo com o regime tributário e até mesmo com a atividade que sua PME realiza, por isso, o suporte contábil é indispensável para que todos os benefícios viáveis sejam aproveitados.
4. Recuperação de créditos tributários
Como mencionamos anteriormente, não é incomum que empresas tenham a geração de créditos tributários, e a boa notícia é que os créditos gerados nos últimos 5 anos podem ser recuperados!
Apesar de esse não ser um aspecto que diretamente reduz a carga tributária, é importante para corrigir questões que já aconteceram e geraram prejuízos.
A recuperação de créditos tributários pode se dar por restituição ou compensação, sendo que, no caso da restituição, o valor de crédito é corrigido pela taxa Selic e devolvido ao caixa do seu negócio e, no caso da compensação, é possível utilizar o valor de crédito para quitar futuros impostos de mesma natureza.
Em ambos os casos, é benéfico para sua empresa e evita prejuízos.
5. Contabilidade Consultiva
Apesar de ser um ponto crucial, apenas reduzir a carga tributária em um momento crítico não é o suficiente para promover o sucesso do seu negócio.
É preciso que tudo se mantenha funcionando de forma impecável e diversos aspectos sejam cuidados, como:
- Possíveis readequações tributárias;
- Relatórios contábeis;
- Cumprimento de todas as obrigações;
- Dados para embasar tomadas de decisões;
- Gestão dos custos em geral da empresa;
- Análises tributárias periódicas; entre outros.
Cada mínimo detalhe precisa estar em dia, bem como você deve ter base para proporcionar um crescimento expressivo do negócio, e a contabilidade consultiva é uma grande aliada para isso.
Para entender em detalhes o porquê é importante ter uma contabilidade consultiva ao seu lado, inclusive para reduzir carga tributária, confira o artigo que temos especialmente sobre o assunto:
Contabilidade Consultiva – Por Que Contar Com Uma?
Conte com a RT Count!
Para reduzir a carga tributária da sua PME de forma efetiva, ter uma contabilidade consultiva ao seu lado e obter resultados cada vez mais expressivos, basta entrar em contato agora mesmo conosco, da RT Count.
Nossa equipe de profissionais contábeis é especializada em PMEs e está preparada para colocar tudo o que apresentamos na teoria, em prática.
Portanto, não hesite em nos chamar e vamos te mostrar como nossas soluções são aliadas para o sucesso da sua empresa!
