O planejamento tributário é um planejamento de negócios inteligente, embora para muitos empreendedores, ele esteja em algum lugar entre um item tedioso da lista de tarefas ou uma fonte de medo e ansiedade. Mas desenvolver um plano tributário não precisa ser um mal necessário; pode ser uma oportunidade para você se preparar para o futuro, proteger seus negócios e economizar uma quantia significativa de dinheiro. Por isso, hoje vamos te mostrar como utilizar o Planejamento Tributário na estratégia da sua empresa!
Seja realizando atividades de aquisição, expandindo operações ou cumprindo estratégias e prazos de planejamento tributário corporativo cada vez mais onerosos, as empresas são constantemente confrontadas com os desafios de cumprir as regulamentações fiscais.
O que é o planejamento tributário?
O planejamento tributário é um instrumento muito eficaz que as empresas devem adotar para suportar o menor ônus tributário possível. Lembrando que estamos em um país que possui uma das maiores cargas tributárias do mundo. Reduzir a tributação ao máximo possível é algo que você com certeza espera.
Contudo, estamos falando de uma ferramenta legal de gestão tributária que consiste na formulação e atualizações das operações societárias e comerciais da empresa a fim de constituir operações tributárias que maximizem o lucro da entidade e reduzam os custos tributários.
Sendo assim, para que o planejamento seja estabelecido uma equipe técnica irá desenhar as operações comerciais da empresa em questão, para que assim, seja possível definir a melhor forma de atuação, a fim de reduzir a carga tributária à qual a empresa está sujeita.
Lembrando que a principal premissa do conceito é a legalidade e não a economia. Reduzir gastos é um dos principais objetivos de qualquer empreendedor, mas tudo deve ser feito dentro da lei, sem atalhos nem “jeitinhos”.
É importante ressaltar que existem dois tipos de planejamento tributário:
Planejamento tributário operacional: tem um viés mais imediato, visando o cumprimento das obrigações fiscais da empresa no período de 3 a 6 meses.
Nesta etapa, a empresa define com a equipe contábil todas as tarefas que envolvem o cumprimento das exigências legais em relação aos impostos. Ou seja, consiste em análises comuns, como definir o regime de tributação com base em alíquotas ou faturamento, escolher os regimes de arrecadação, dentre outras medidas previstas expressamente nas leis ou regulamentos. Muitas vezes, esse planejamento pode ser realizado pela própria equipe fiscal da empresa.
Planejamento tributário estratégico: O planejamento estratégico também envolve a determinação dos profissionais que tomarão as decisões financeiras, como os incentivos fiscais que serão usados. Tudo isso varia de acordo com o ramo de atividade, estrutura de capital, localização, modelo de contratação e outras particularidades do negócio. Sendo assim, ele consiste em uma análise profunda de cada operação da empresa. Isso abrange desde o ciclo de aquisição de produtos (fornecedores ) até a etapa final de venda (clientes). Lembrando que, o planejamento técnico é uma tarefa que exige uma expertise muito abrangente em matéria contábil e tributária.
Quais são os principais benefícios do planejamento tributário no seu negócio?
Evitar multas
A falta de preparo é um dos principais motivos de multas. Estar ciente dos prazos e os tipos de tributos a serem pagos é essencial para evitar esse problema, que gera prejuízos financeiros para a companhia.
Redução de valor
Analisando as tributações que devem ser pagas é possível encontrar maneiras legais para reduzir os gastos. Dependendo do ramo do negócio, é possível reduzir a contribuição para o Seguro de Acidentes de Trabalho (SAT) ou o Fator Acidentário de Prevenção (FAP).
Ou seja, é tudo uma questão de ter conhecimento, fazer adequações e aproveitar políticas de incentivo que permitam a redução de alíquotas.
Maior prazo
O que pode ajudar também é tentar estender o prazo de pagamento em casos de benefício fiscal de diferimento, que são específicos e voltados para determinadas operações previstas em lei. Isso ajuda a ter mais tempo para uma folga no caixa. Assim, os tributos são pagos sem comprometer o capital de giro.
Como fazer um planejamento tributário?
Agora que você já entendeu exatamente o que é planejamento tributário e porque é importante, bem como todos os detalhes acerca das informações tributárias nele utilizadas, chegou o momento de aprender a fazer o seu!
Certifique-se de que sua empresa está no regime tributário ideal
Um erro que muitos empreendedores descobrem — e normalmente nos piores momentos — é que pagam mais imposto apenas por ter escolhido o regime tributário errado.
Aqui, o auxílio de um profissional especializado em contabilidade pode ser muito útil, pois ele entenderá exatamente quais as atividades do seu negócio, o modelo pretendido e qual o melhor regime a se adequar.
Conte com um profissional especializado
O primeiro passo é contar com um profissional especializado! Para qualquer tipo de empresa que não um Microempreendedor Individual, é obrigatório contar com contabilidade para acertar as questões tributárias. A assessoria contábil correta pode ser de extrema ajuda na hora de organizar o pagamento dos seus tributos. Por isso, não se esqueça desse ponto.
Trace os objetivos do negócio
Pode parecer estranho relacionar os objetivos do negócio com seu planejamento tributário, certo? Mas é necessário entender que todos os pontos estão correlacionados.
Afinal, entender os objetivos e metas do negócio vai ajudar você a definir um cronograma de ação.
Elabore o plano tributário
Com todas as informações em mãos, é hora de criar seu planejamento tributário. Ele vai servir de guia no pagamento dos tributos e no respeito aos prazos dos órgãos das três esferas. Além disso, o planejamento pode ajudar com a elisão fiscal, prática que visa adequação da empresa a um modelo que pague menos impostos.
Conte com um profissional especializado
O passo mais importante é contar com um profissional especializado! Para qualquer tipo de empresa é extremamente importante contar com contabilidade para acertar as questões tributárias. A assessoria contábil correta pode ser de extrema ajuda na hora de organizar o pagamento dos seus tributos. Por isso, não se esqueça desse ponto.
Conclusão:
Depois de conferir este artigo você consegue entender o quanto é essencial acompanhar de perto os pontos que podem parecer mais burocráticos no seu negócio. Sabemos que a maioria dos empresários não têm o devido tempo para se dedicar a essas questões, por isso a dica principal é: Invista no planejamento tributário da sua empresa e abra novas possibilidades!
Aqui na RT COUNT, nós podemos te ajudar com planejamentos tributários técnicos, aprofundados e especializados analisando cada oportunidade de inovação no modelo do negócio, para proporcionar um crescimento saudável e contínuo para a sua empresa!
